Hoe ABN AMRO (ABN) aandelen te kopen in België 2024

1. eToro

Er zijn verschillende redenen waarom eToro een plek op onze lijst heeft gewonnen en er wordt aangekondigd dat het een groot marktaandeel heeft bij handelaren. Dankzij de consistentie door de jaren heen heeft eToro het vertrouwen en de loyaliteit gewonnen van meer dan 17 miljoen gebruikers. U kunt onze volledige eToro-recensie hier lezen.

Beveiliging en Privacy

Beveiliging en privacy zijn misschien wel de belangrijkste factoren die uw keuze voor een brokersplatform bepalen. eToro neemt de privacy en veiligheid van zijn gebruikers zeer serieus. Het platform hanteert een grondige beveiligingsprocedure met minder kans op verlies of lekken van informatie. eToro wordt gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en de Financial Conduct Authority (FCA). Het platform past ook de tweefactorauthenticatiemethode (2FA) toe en gebruikt SSL-codering om inbreuken op de beveiliging te voorkomen.

Kosten & Functies

eToro hanteert een beleid zonder commissie voor deposito's. Om actieve transacties op het platform te promoten, wordt echter een maandelijks bedrag van £ 10 in rekening gebracht voor de inactiviteitskosten. eToro biedt een breed scala aan bezuinigingen op verschillende markten, waaronder forex, aandelen en cryptocurrencies, wat bijdraagt aan een alles-in-één handelservaring.

Omdat het een beginnersvriendelijk platform is, biedt het de kopieerhandelfunctie om beginnende handelaren te helpen gebruik te maken van de geavanceerde handelsstrategieën die door deskundige handelaren worden gebruikt. Het platform zelf biedt ook winnende strategieën om de handel te begeleiden.

Pros

• Handelsfunctie kopiëren
• Gebruiksgemak voor zowel nieuwe als ervaren handelaren
• Werking op verschillende financiële markten
• Geen commissiekostenbeleid

Cons

• Het aanbod aan klantenservice is beperkt.

2. Capital.com

Capital.com is een gerenommeerde brokerdij die handel op verschillende financiële markten ondersteunt. De bepalingen van de handelsvoorwaarden en de kwaliteit van innovatie en efficiëntie van de werking die wordt geboden door de functies van het platform hebben het een marktaandeel van meer dan 5 miljoen gebruikers opgeleverd. Andere voordelen van het platform zijn geen commissie, lage kosten voor overnachtingen en krappe spreads. U kunt onze volledige Capital.com-recensie hier lezen.

Beveiliging en Privacy 

Capital.com is geaccrediteerd door financiële regelgevende instanties, waaronder de FCA, CySEC, ASIC en de FSA, en houdt zich aan de veiligheidsrichtlijnen van de sector om zijn gebruikers te beschermen. Bovendien voldoet het platform aan de PCI-gegevensbeveiligingsnormen om de informatie van klanten te beschermen.

Kosten & Functies

Capital.com is populair vanwege het aanbod van gratis brokersdiensten. Zonder verborgen kosten, inactiviteitskosten of opnamekosten, hanteert Capital.com een transparante vergoedingsprocedure. Het grootste deel van de kosten die door Capital.com in rekening worden gebracht, zijn Spread-kosten.

De mobiele handelsapp van Capital.com heeft een AI-aangedreven tool die klanten gepersonaliseerde transformatie biedt via het detectie-algoritme. Bovendien heeft het platform een efficiënt en responsief klantenondersteuningsteam dat meertalige klanten 24 uur per dag bedient via e-mail, telefoontjes en livechatkanalen.

Pros

• Responsief klantenondersteuningsteam
• Gebruiksgemak met de MetaTrader-integratie
• Commissievrij handelsbeleid

Cons

• CFD's beperkingen.

3. Skilling

Voor een broker die in 2016 is ontstaan, was de reis van Skilling naar de top indrukwekkend. Het platform biedt diensten voor meerdere activatransacties, biedt geavanceerde handelsstrategieën aan ervaren handelaren en biedt commissievrije diensten. U kunt onze volledige Skilling-recensie hier lezen.

Beveiliging en Privacy 

Vaardigheden zijn gereguleerd en moeten verantwoording afleggen aan zeer gerenommeerde financiële regelgevende instanties zoals de FSA en CySEC. Bovendien onderhoudt het platform een andere bankrekening voor gelden die door handelaren zijn betaald om de veiligheid van fondsen te verbeteren.

Kosten & Functies 

Skilling, zoals eToro en Capital.com, biedt commissievrije diensten. De kosten worden in rekening gebracht als spreads en variëren op basis van het type aandeel. Een ander voordeel van traden op Skilling is flexibiliteit en keuze. Het platform biedt twee soorten accounts voor het traden in CFD's op forex en metalen. De eerste is de Standard Skilling-account met grotere spreads en geen commissies. De Premium-account biedt daarentegen lagere spreads en brengt commissies in rekening voor spotmetaal- en forex CFD-transacties. Daarnaast biedt Skilling functies zoals een demo-account, mobiele apps en een handelsassistent.

Pros

• Beleid zonder commissiekosten
• Responsief ondersteuningsteam

Cons

• Te technisch voor beginnende handelaren
• Service niet beschikbaar in landen zoals de VS en Canada.

Slimme beleggers beoordelen een bedrijf op verschillende factoren en verzamelen zoveel mogelijk informatie voordat ze hun geld investeren. Als u een basiskennis heeft van de geschiedenis, bedrijfsstrategie, inkomstenbronnen en prestaties uit het verleden, kunt u de geschiktheid van het bedrijf voor uw investering bepalen. U kunt ook fundamentele analyses uitvoeren om de werkelijke waarde van een aandeel te berekenen door de belangrijkste financiële statistieken te analyseren.

Geschiedenis ABN AMRO

ABN AMRO Bank is in 1991 ontstaan na een fusie van Algemene Bank Nederland (ABN) en AMRO Bank. De bank is eigendom van het moederbedrijf, ABN AMRO Group. Een consortium van drie banken, namelijk Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group en Fortis verwierf het en werd verdeeld over de drie entiteiten. Tijdens de wereldwijde financiële crisis van 2007-2008 kwamen de gefuseerde banken echter in de problemen, wat de Nederlandse regering ertoe bracht Fortis te redden en de Nederlandse activa van de bank te splitsen van Fortis en de in het VK gecontroleerde RBS-bank. In 2010 heeft de Nederlandse overheid ABN AMRO juridisch gesplitst en haar activa van de RBS vrijgegeven om ABN AMRO Group NV te vormen. In 2015 heeft de Nederlandse overheid 20% aandelen van de bank uitgegeven via een beursgang op de Amsterdamse effectenbeurs. In de VS worden de aandelen verhandeld op de over-the-counter-markten.

Wat is de strategie van ABN AMRO?

De directie van ABN AMRO onderscheidt drie belangrijke strategische pijlers die de strategie van de bank vormen: klantbeleving, duurzaamheid en toekomstbestendigheid van de bank. De strategie voor klantervaringen is gericht op de digitalisering van de diensten van de bank, zodat klanten 24/7 toegang hebben tot hun rekeningen. De bank wil bedrijven met duurzame bedrijfsmodellen ondersteunen door middel van financiering van duurzame energieprojecten. Circulaire economie en klimaatverandering zijn andere terreinen waarop de bank haar rol wil spelen door financiering door te schuiven naar het betrokken bedrijf. De strategische focus van het management van de bank is om de bank toekomstbestendig te maken door haar bedrijfsmodel te optimaliseren, het compliance- en risicokader te versterken en geschoolde arbeidskrachten op te bouwen. De bank verwacht tegen 2024 zo'n 700 miljoen euro te besparen en de kosten te beperken tot 4,7 miljard euro.

Hoe verdient ABN AMRO geld?

De inkomsten van de bank komen voornamelijk uit drie hoofdbronnen: rente-inkomsten, provisie-inkomsten en handelsinkomsten. Het behaalt het grootste deel van zijn rente-inkomsten uit leningen en voorschotten aan klanten, effectenfinanciering, leningen en voorschotten aan andere banken, en niet-handelsderivaten voor kasstroomafdekkingen. Vergoedingen en commissie-inkomsten zijn afkomstig van betalingsdiensten, verzekerings- en beleggingsvergoedingen, portefeuillebeheer- en trustvergoedingen, effecten- en bewaardiensten. De handelsinkomsten van de bank omvatten de winst/verlies van aandelen- en grondstoffenhandel en forextransacties.

Hoe heeft ABN AMRO de afgelopen jaren gepresteerd?

Het aandeel won ongeveer 48% toen het steeg van € 8 op 8 september 2020 naar € 11,862 (het hoogste punt in één jaar) op 7 september 2021. Het laagste punt dat tijdens deze periode werd bereikt, was € 6,79.

ABN AMRO 1-jaars grafiek (Bron: Euronext.com)

ABN AMRO 5-jaars grafiek (Bron: Euronext.com)

Het aandeel verloor de afgelopen vijf jaar ongeveer 37% en daalde van € 18,775 tot € 11,834. In januari 2018 bereikte het aandeel zijn hoogste punt in vijf jaar van 28,18 en is sindsdien continu aan het dalen tot het in mei 2020 het laagste punt van € 6,048 bereikte. Het aandeel heeft een deel van zijn verliezen goedgemaakt na het laagste punt in vijf jaar.

In tegenstelling tot technische analyse, die handelaren gebruiken om patronen in koersbewegingen van aandelen te zoeken, is fundamentele analyse wat beleggers gebruiken om de onderliggende gezondheid en intrinsieke waarde van een bedrijf te bepalen. Het analyseren van belangrijke financiële statistieken, zoals P/E-ratio, omzet, winst per aandeel, dividendrendement en cashflow, biedt essentiële inzichten in de financiële gezondheid van het bedrijf en is essentieel om de reële waarde van een aandeel te bepalen.

Opbrengsten ABN AMRO

De omzet van een bedrijf geeft het bedrag aan dat wordt verdiend met de verkoop van producten of diensten. Een forse omzetstijging ten opzichte van voorgaande perioden wordt als een goed teken gezien. De omzet wordt ook wel de 'top line' genoemd en is te zien in de resultatenrekening van het bedrijf, die per kwartaal of per jaar wordt gerapporteerd. ABN Amro rapporteerde zijn halfjaarlijkse omzet voor 2021 van € 3.579 miljoen.

De winst per aandeel van ABN AMRO

De winst per aandeel van een bedrijf wordt berekend door de nettowinst van het bedrijf te delen door het totale aantal uitstaande gewone aandelen. De statistiek laat zien hoeveel inkomsten beschikbaar zijn voor elk uitstaand aandeel. Als een bedrijf een verlies meldt, berekent de maatregel het verlies per aandeel. ABN AMRO boekte in het tweede kwartaal van 2021 een winst van € 393 miljoen, wat zich vertaalt in een winst per aandeel van € 0,39.

K/W-ratio van ABN AMRO

De P/E, of koers-winstverhouding, meet de marktprijs van een aandeel in verhouding tot de winst per aandeel. ABN AMRO boekte een winst van € 393 miljoen met een winst per aandeel van € 0,39 voor Q2 2021, dus bij een aandelenkoers van $ 12, blijkt de K/W-ratio 12/0,39 = 31 te zijn. Simpel gezegd, het zou 31 jaar aan inkomsten om uw investering in dit aandeel terug te betalen.

Dividendrendement ABN AMRO

Het dividendrendement meet het bedrag aan dividend dat een bedrijf uitkeert als een percentage van de beurskoers van het aandeel. Behalve in 2020 toen het verlies leed, keerde ABN AMRO van 2016 tot en met 2019 reguliere jaarlijkse dividenden uit van € 0,84, € 1,09, € 1,45 en € 1,40. De dividendrendementen van ABN AMRO-aandelen waren 7,06% en 8,63% in 2018 en 2019.

Aandelen met een consistent hoog dividendrendement keren regelmatig dividenden uit, waardoor beleggers een hoog rendement op hun beleggingen krijgen. In tegenstelling tot "beleggers", streven "handelaren" ernaar om de kortetermijnbewegingen in aandelen te benutten, dus ze maken zich geen zorgen over het aanhouden van aandelen voor de lange termijn om dividenden te ontvangen.

De ex-dividenddatum wordt meestal één werkdag vóór de registratiedatum vastgesteld en beleggers die de aandelen ten minste één werkdag vóór de ex-dividenddatum bezitten, komen in aanmerking voor dividenden. Doorgaans daalt de aandelenkoers met het bedrag van het dividend op de ex-dividenddatum, wat ervoor zorgt dat beleggers die de aandelen voor één dag kopen om de dividenden te krijgen, geen oneerlijk voordeel krijgen.

De kasstroom van ABN AMRO

De kasstroom van een bedrijf vertegenwoordigt de totale kaspositie van het bedrijf op een bepaalde datum en bepaalt of de kasreserves van het bedrijf zijn toegenomen of uitgeput tijdens het gerapporteerde jaar. Een bedrijf met een positieve nettokasstroompositie heeft meer geld gegenereerd dan het tijdens de verslagperiode heeft gebruikt. U kunt de kaspositie van het bedrijf zien in het kasstroomoverzicht.

ABN AMRO bank rapporteerde per 30 juni 2021 € 74.499 miljoen aan geldmiddelen en kasequivalenten.

Waarom aandelen ABN AMRO kopen?

De bank genereerde in het tweede kwartaal van 2021 een winst van € 393 miljoen dankzij sterke operationele prestaties en hogere vergoedingen en commissies voor vermogensbeheer. De betere economische vooruitzichten resulteerden in een vrijval van bijzondere waardeverminderingen van € 79 miljoen voor het tweede kwartaal van 2021. De Bazel III-ratio van de bank met 18,3% en de Bazel IV-ratio van 16% lieten een sterke kapitaalpositie van de bank zien. Tijdens het tweede kwartaal van 2021 verhoogde de bank haar marktaandeel in woninghypotheken met 2% (van 14% in het tweede kwartaal van 2020), wat de sterke capaciteiten van de bank in de markt illustreert. Op het moment van schrijven begint het management met het hervormen van de bank door middel van haar drieledige strategie van klantervaring, duurzaamheid en het toekomstbestendig maken van de bank.

Het management wil haar marktaandeel vergroten door zich te richten op het MKB, hypotheken, vermogende klanten en corporate banking in Nederland en Noordwest-Europa. De toenemende focus van het management ligt op het vergroten van het volume aan duurzame klantleningen en ESG & Impact-beleggingen van 20% naar circa 33% in 2024. Het aanhouden van aandelen van ABN AMRO kan u de volgende voordelen opleveren:

• Behalve in 2020 toen het verlies leed, keert ABN AMRO bank gezonde dividenden uit aan haar aandeelhouders. U kunt dus royale dividenden verwachten door de aandelen te kopen.
• ABN AMRO is een staatsbank en behoort tot de topspelers in Nederland op het gebied van retailbanking, commercial banking, private banking en corporate & investment banking. De bank is actief bezig geweest om haar marktaandeel in verschillende marktsegmenten te vergroten, wat kan leiden tot verdere groei van de omzet.
• De bank heeft een sterke financiële positie, zoals bevestigd door haar Basel III- en Basel IV-ratio's en een sterke kaspositie, wat haar een veilig investeringsperspectief maakt.

Hier zijn een paar dingen waarmee u rekening moet houden voordat u ABN AMRO-aandelen koopt.

1. Begrijp het bedrijf

U kunt de waarde van de aandelen van het bedrijf en de vooruitzichten bepalen door inzicht te krijgen in het bedrijfsmodel, de inkomstenbronnen, de producten en diensten, de financiële overzichten, de risicogebieden, de sterke punten, de kansen en de concurrentieomgeving van het bedrijf. Ongeïnformeerde beleggers die een aandeel kopen op het verkeerde moment wanneer er risico's rond het bedrijf bestaan, kunnen er jaren over doen om hun investeringen terug te verdienen. U moet de financiële overzichten en jaarverslagen van het bedrijf bestuderen om een grondig inzicht te krijgen in de huidige positie van het bedrijf in de branche.

2. Begrijp de basisprincipes van beleggen

U moet de basisprincipes van beleggen begrijpen en volgen, waardoor u het veel beter zult doen in de markt dan degenen die deze principes negeren. U moet bijvoorbeeld altijd uw risico diversifiëren door een portefeuille van verschillende aandelen op te bouwen, zodat zelfs als een van uw aandelenbezit failliet gaat, de beleggingen in andere aandelen u te hulp komen. Voor kortetermijnhandel moet uw ordergrootte overeenkomen met uw risicotolerantie en moet elke order vergezeld gaan van een stop-loss-punt dat uw verliezen beperkt.

3. Kies zorgvuldig uw makelaar

Het selecteren van het juiste type makelaar zal u veel helpen bij uw handel. U moet uw account openen bij een gereguleerde makelaar om het risico op oplichting te verkleinen. Makelaars die u toegang geven tot een geavanceerd handelsplatform met mobiele handelsfunctionaliteit, kunnen u een aanzienlijk voordeel bieden, omdat u de markten overal en altijd kunt volgen. Handelskosten, commissies en toegang tot handelsinstrumenten zijn andere belangrijke factoren waarmee u rekening moet houden bij het selecteren van een makelaar.

4. Bepaal hoeveel u wilt investeren

U zult tal van investeringsmogelijkheden vinden, dus zet niet al uw geld in één aandeel en beschouw het als een once-in-a-lifetime kans. Veel beginnende handelaren laten zich meeslepen door de gedachte snel geld te verdienen, omdat ze geld lenen of alleen hefboomwerking gebruiken om hun rekeningen snel te wissen. De sleutel is om uzelf vertrouwd te maken met de markt, de technieken van geldbeheer te leren en uw positieomvang te berekenen om uw neerwaartse risico te beperken.

5. Bepaal een doel voor uw investering

Uw beleggingsdoel bepaalt uw beleggingsstrategie en het risiconiveau dat u neemt. Als u snel winst wilt maken, moet u mogelijk een hefboomwerking gebruiken en een hoger risico nemen. Aan de andere kant, als u een portefeuille voor uw pensioen wilt creëren, moet u aandelen met een hoog groeipotentieel kopen en houden die u voor de lange termijn kunt aanhouden. Als het uw doel is om periodieke inkomsten te genereren, kunt u beleggen in een hoog dividendrendement of dividendaandelen.

Door aandelen van ABN AMRO te kopen, krijgt u exposure naar een Nederlandse bank en de bancaire en financiële sector van de aandelenmarkt. De bank is een van de grootste banken in Nederland als het gaat om de waarde van het bezit. Het genereerde een gezonde winst van € 393 miljoen in het tweede kwartaal van 2021, met een solide marktpositie en klantenbestand in de commerciële, retail-, private en corporate & investment banking-segmenten die zorgen voor stabiele inkomstenstromen. Bovendien biedt de bank haar investeerders een behoorlijk dividendrendement, dus u kunt verwachten dat u dividendinkomsten zult verdienen, samen met het potentieel om meerwaarden te genereren.

U moet een aandelenrekening openen bij een effectenmakelaar om aandelen van ABN AMRO of andere aandelen van uw keuze te kopen. Met effectenmakelaars kunt u handelen via online handelsplatforms die u op uw mobiele telefoon, laptop, tablet of desktopcomputer kunt gebruiken. U kunt verschillende soorten orders plaatsen, zoals limietorder, marktorder, stop-limietorder, stop-loss-order en andere gespecialiseerde orders. U kunt een marktorder plaatsen als u tegen de marktprijs wilt kopen of verkopen. Een limietorder daarentegen voert uw order uit tegen de door u opgegeven prijs als de marktprijs naar de door u aangegeven prijs beweegt.

U kunt meer leren over beleggen en waardevolle informatie vinden over veel interessante aandelen in de gidsen op onze website. U kunt ook overwegen een demo-account te openen bij een makelaar om handelsstrategieën te leren met virtueel geld.